Вовлечение несовершеннолетних в организацию и проведение незаконных финансовых операций.

 

 

Мошенники стали активно использовать в незаконных финансовых схемах транзита и обналичивания денежных средств банковских счетов подставных физических лиц («дропов» ) и оформленных на них банковских карт.

 

Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Приволжскому федеральному округу сообщает, что:

 

«Установлено, что за истекшие 9 месяцев 2024 года в Нижегородской области подозрительные платежи поступали в адрес 27 тыс. граждан на общую сумму около 12 млрд. руб., количество которых в сравнении с АППГ увеличилось более чем в 3 раза. Из указанного количества граждан выявлено 3889 несовершеннолетних лиц в возрасте от 7 до 17 лет, на счета которых также поступали подозрительные платежи. Общая сумма таких зачислений денежных средств составила 558,6 млн. руб.

 

 

 

 

 

Проводимый анализ показывает, что основным источником поступлений на счета банковских карт несовершеннолетних лиц являются перечисления от множества физических лиц, зарегистрированных в различных регионах Российской Федерации, проводимые преимущественно через «Систему быстрых платежей» (СБП) по номерам телефонов. Основной расход -переводы в пользу других физических лиц также через СБП. Предполагается, что основная доля счетов несовершеннолетних используется в схемах купли­продаже виртуальных валют. Большинство банковских счетов несовершеннолетних открыто в ПАО «Сбербанк».

 

 

Учитывая, что большинство подозрительных платежей по счетам несовершеннолетних совершается без их ведома, а также крайне сомнительное происхождение зачисляемых денежных средств, которое в том числе может иметь криминальный характер (продажа наркотиков, дистанционное мошенничество в отношении граждан, взятки, финансирование терроризма и пр.), имеется высокая вероятность вовлечения несовершеннолетних в преступную деятельность. Отдельного внимания, заслуживают факты использования третьими лицами банковских счетов малолетних детей, являющихся учениками начальных классов».

 

// Письмо от 23.10.2024 № 17-05-09/12665дсп